FD方針宣言(原則1)  有限会社プライム保険システムの経営理念は「お客様第一をあらゆる活動の原点におき、保険サービスを通じてお客様に最高の安心と信頼をご提供します」と掲げており、保険募集人としてお客様の最善の利益を追求し、「安心」と「信頼」を提供することを最も重要な使命と考えています。 
社会環境・金融環境が複雑化する中で、お客様の人生設計に寄り添い、「誠実さ・透明性・公平性」の高い保険サービスを提供するため、以下のとおりFD方針を宣言します。
 
 1.お客様の最善の利益の追求(原則2)
・お客様の利益を最優先とし、不適切な勧誘・過度な乗換募集を行いません。 
・保険加入目的・収支・家族構成・リスク許容度・将来設計などを丁寧に把握し、お客様の抱える不安や課題の解消に努めます。 
・商品選定において「会社の都合」や「募集人の評価基準」よりも、お客様の合理的なメリットを優先します。 
・曖昧な説明や不明瞭な表現を避け、納得いただけるまで丁寧に説明します。 
2.利益相反の適切な管理(原則3)
・当社は、保険商品の選定にあたり、手数料や費用の有無・水準が異なる場合には、その違いがお客様の負担や判断に与える影響について分かりやすく説明し、手数料の高低のみを理由とした提案を行いません。 
・手数料水準やインセンティブが異なる商品ラインナップの中でも、公平・中立な比較推奨を行います。 
・利益相反が生じうる場合には、事前に内容を明示し、適切な対応を行います。 
・代理店の収益構造が提案に過度な影響を与えないよう、内部規定を整備し管理を徹底します。 
3.分かりやすく誠実な重要情報の提供(原則4･5)
・保障内容・保険料・特約・解約返戻金・保険金支払条件・契約上の制限など、重要な情報は分かりやすい言葉で丁寧に説明します。 
・専門用語や誤解を招く表現は避け、必要に応じて図表や資料を活用し、視覚的にも理解しやすい説明を心がけます。 
・リスクやデメリット（削減、減額、解約控除、更新リスクなど）も包み隠さず説明します。 
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、お客様のご経験・ご契約目的・財産の状況等を十分把握して商品内容やリスク内容等の適切な説明を行います。 
4.お客様の意向把握と最適な提案(原則6)
・ライフステージ（独身、子育て、住宅購入、退職前後など）に応じて、必要保障額や保険目的を的確にヒアリングします。 
・乗合代理店として複数社商品の中から、公平な比較と根拠に基づいた推奨理由を提示します。 
・提案の根拠（不足保障・経済的リスク試算・将来設計など）を明確に説明し、納得いただいたうえで契約手続きを進めます。 
・更新型・終身型・定期型などの種類の違いによる将来負担の差異についても丁寧に説明します。 
・高齢者・障害をお持ちの方など、特に丁寧な支援が必要な方には個別対応を行います。 
 5.募集人の教育と研修体制の強化(原則7)
・法令遵守（コンプライアンス）、商品知識、募集品質、コンサルティングスキルに関する研修を定期的に実施します。 
・新任募集人には基礎研修を、経験者には応用研修や専門資格取得支援を行い、継続的にスキルの向上を図ります。 
・お客様対応品質を向上させるため、ロールプレイや事例共有を積極的に行います。 
・不適切募集を未然に防ぐためのチェック体制（意向確認・書面不備チェックなど）を強化します。 
6.お客様の声に基づく継続的改善(原則2)
・苦情・相談・ご意見は速やかに受付・記録し、原因分析のうえ改善に活かします。 
・お客様アンケートの回収率を高め、改善すべき点を抽出します。 
・クレームや事故対応の事例を社内で共有し、再発防止策を制定します。 
・FD 向上のための PDCA サイクルを確立し、継続的な品質改善に取り組みます。 
7.FDの取り組み状況の公表(原則1)
・FD 実現度を測定するための KPI（指標）を設定し、毎年公表します。 
・満期日7日前証券作成率 
・ペーパーレス手続き率 
・口振ペーパーレス登録率 
・お客様アンケート回答件数  
・代理店システム計上割合 
・デジタル経路事故連絡割合 
・KPI の結果に応じて改善施策を策定し、翌年度の活動に反映します。   

• 従業員教育(各種有資格者数) 

＜当社の取扱保険会社＞ 　当社は、充実した商品ラインナップでお客さまのご意向に沿った保険商品をご提案するために、下記の損害保険会社・生命保険会社計３社と代理店委託契約を結んでおります。

＜募集人の権限＞ 【損害保険のご契約】
当社の損害保険募集人は、委託損害保険会社の代理人として、お客様との間で損害保険契約の締結を行います。
【生命保険のご契約】
当社の生命保険募集人は、委託生命保険会社に対し、お客さまの生命保険契約の媒介を行います。告知受領権や契約締結の代理権はありません。

＜個人情報の利用目的＞
当社は、お預かりしたお客さまの個人情報については、保険商品およびこれらに付随・関連するサービスの提供等の業務上必要な範囲に限定して利用させていただき、これ以外の目的のためには利用いたしません。
詳しくは、別紙「個人情報の取り扱いに関する当社の方針」または、当社ホームページ【http://prime-insurance-system.com/privacypolicy.html】をご参照ください。

＜高齢者及び障害者に対する保険募集時の対応＞ 当社は、高齢者および障害者とご対応する際は、理解力や判断力に応じ、わかりやすい言葉で、より丁寧に、年齢・商品別等に応じて必要なきめ細やかな対応を行います。
また、障害者の状態により不当な差別的取扱いは行わず、どのような対応を望んでいるか丁寧に把握した上で、必要かつ合理的な配慮と柔軟な対応を心がけ、委託保険会社が定める保険募集のガイドラインに従い適正な保険募集を行います。

＜補償（保障）重複のご説明＞ 当社は、お客様やご家族が契約されている他の保険契約（特約）に付いている補償（保障）と重複する可能性がある場合、同種の補償（保障）が付いていないかご説明いたします。

＜保険商品選択にあたっての当社の推奨方針＞ 　当社は、損害保険・生命保険ともに複数の保険会社と委託契約を締結する乗合代理店ですが、お客様の保険商品選択にあたりましては、以下の方針で推奨商品を選定させていただいております。
１．新規契約にあたっての推奨方針（推奨理由）
（１）損害保険商品（個人分野）
当社は、長年に亘る取引関係があり、相互信頼関係が構築されていることから迅速な顧客対応が期待できる損害保険ジャパンの商品を推奨いたします。
（２）生命保険商品
・生命保険（医療保険、個人年金保険を除く）
　ＳＯＭＰＯひまわり生命保険の商品を推奨いたします。
　ただし、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険の商品では顧客ニーズに十分対応できない場合は、アフラックを推奨いたします。
・医療保険
　ＳＯＭＰＯひまわり生命保険の商品を推奨いたします。
　ただし、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険の商品では顧客ニーズに十分対応できない場合は、損害保険ジャパン、アフラックの商品を推奨いたします。
・年金払型商品、個人年金保険
　アフラックの商品を推奨いたします。
（３）例外的な推奨
　当社は、お客さまの関心やご加入希望が高くなってきた新商品などが、お客さまの安心・安全な生活や企業経営のために有益であると判断した場合は、上記（１）～（２）にかかわらず、例外的に推奨保険商品（その取扱保険会社）を追加する場合があります。当該商品を推奨する場合は、その保険会社・商品名と選定理由をご説明いたします。
２．既存契約の更新にあたっての当社の推奨方針
　当社は、既存契約の更新に際し、お客様より特にご希望がない限り、現契約保険会社の商品を推奨いたします。
３．上記以外の保険会社の商品による提案をご希望される場合
　お客さまが、当社が推奨する保険会社以外の保険会社の商品をご希望される場合には、担当者にその旨お申し付けください。当社取扱いの他の保険会社の中から、お客様のご意向に沿った商品を提案させて頂きます。

［制定日：平成28年4月1日］
令和7年6月1日　改定